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11月30日，中國人民銀行副行長吳曉靈在北京表示，明年的貨幣政策有四個取向。
一是完善金融調(diào)控機制，保持貨幣信貸合理增長；二是穩(wěn)健發(fā)展資本市場，舒緩間接融資壓力，促進企業(yè)微觀運行機制的完善；三是加快推進金融企業(yè)改革，完善治理結構，疏通貨幣政策傳導機制；四是完善金融立法和配套改革，為金融運行營造良好的制度環(huán)境。
吳曉靈指出，M2現(xiàn)在的增長是在13%左右，M2的持續(xù)高增長不利于金融穩(wěn)定運行。M2與GDP的比例已經(jīng)接近200%，這在世界上是最高的，這么高對宏觀經(jīng)濟的穩(wěn)定是不利的。今后M2增速與GDP增長和CPI漲幅之和之間的差距可能有縮小的趨勢。總的來說，要保證金融機構正常的支付清算和合理的貸款資金需求，保持貨幣市場利率基本穩(wěn)定。
當前國民經(jīng)濟中一個主要問題是融資的結構失衡，間接融資太多，直接融資太少。現(xiàn)在的企業(yè)基本建設靠貸款，所有的經(jīng)營基本上都靠貸款，在這種形勢下，一個企業(yè)適應市場變化的能力肯定是非常差的。企業(yè)應該有最起碼自由資本金和一定的流動資金，這樣的話在市場變化和宏觀調(diào)控的時候才不會產(chǎn)生致命的影響。
所以，要穩(wěn)步推進國有商業(yè)銀行改革，適時改制為公眾公司；推動商業(yè)銀行設立基金管理公司；鼓勵金融投資渠道的多元化發(fā)展。
吳曉靈指出，央行這次的利率調(diào)整最大意義在于放寬了貸款利率的上線。在這種情況下，商業(yè)銀行應該學會針對企業(yè)不同的情況進行風險定價、資產(chǎn)定價。對國家鼓勵的行業(yè)、技術好的企業(yè)、經(jīng)濟效益好的企業(yè)可以給低的利率，但是對于一些國家不鼓勵的行業(yè)、不好的企業(yè)應該使他們得到的貸款利率高一些。
如果銀行有了風險定價的主動權而且學會了這樣的技術，敢于開拓新的客戶，而不是大家都一窩蜂地追著好企業(yè)，很多的中小企業(yè)就可以得到好的金融服務和獲得貸款的支持。
吳曉靈說，現(xiàn)在金融的運行環(huán)境當中有幾方面的不足。一是金融產(chǎn)品的法律關系并不是界定得非常清楚。對于股權類的產(chǎn)品，法律關系比較認可，但是對于委托信托類產(chǎn)品的法律關系就不清晰，因而影響了金融機構的合規(guī)經(jīng)營，也影響了金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。所以要明確金融產(chǎn)品法律關系，促進金融產(chǎn)品創(chuàng)新和金融機構合規(guī)經(jīng)營。
另外，還要有一部好的《破產(chǎn)法》；要研究建立存款保險制度、投資者保護制度和壽險投保人保護制度；建立有效的金融機構及時糾正機制和市場退出機制；加強銀行間債券市場法規(guī)和制度建設，逐步推出新的業(yè)務品種，繼續(xù)大力培育金融市場的機構投資者群體。