美元升值預(yù)期增強(qiáng) 三“裝備”可添置
來源：.證.券.時(shí).報(bào).網(wǎng)
作者：.證.券.時(shí).報(bào).網(wǎng)
時(shí)間：2013-08-19 09:06:49
伴隨著美國市場回暖復(fù)蘇，市場對下半年美元升值的預(yù)期不斷升溫。美元理財(cái)市場也出現(xiàn)新跡象：外資行開始上調(diào)利率、美元理財(cái)產(chǎn)品價(jià)量齊漲、掛鉤美股的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)業(yè)績較好。而投資者也可以從這三個(gè)角度出發(fā)優(yōu)選外資銀行，涉“美”QDII值得關(guān)注。
美元類理財(cái)產(chǎn)品
量價(jià)齊升
得益于市場對美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇持積極態(tài)度，有市場人士預(yù)期美元有望保持強(qiáng)勢，由低息貨幣轉(zhuǎn)為高息，這也進(jìn)一步刺激了機(jī)構(gòu)對美元理財(cái)?shù)臒崆?。因此，近期美元類理?cái)產(chǎn)品出現(xiàn)量價(jià)齊升情況。
資訊數(shù)據(jù)顯示，7月份以來合計(jì)有89只美元產(chǎn)品問世，占全部美元類產(chǎn)品的20%左右。8月份以來美元理財(cái)產(chǎn)品收益率有所上升，今年以來普遍集中在1.5%~2%的區(qū)間內(nèi)，但8月份最高收益率超過2%的產(chǎn)品達(dá)到7只，占8月成立的24只美元類產(chǎn)品的30%左右。而相比今年1月份，在65只美元產(chǎn)品中預(yù)期收益率超過2%的只有9只，占比僅14%。
普益財(cái)富數(shù)據(jù)也顯示，7月份合計(jì)發(fā)行美元理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到53款，市場占比環(huán)比上升0.37個(gè)百分點(diǎn)至1.61%，美元理財(cái)產(chǎn)品增幅較大。上周有5家銀行共發(fā)行13款外幣債券和貨幣市場類理財(cái)產(chǎn)品。其中，美元債券和貨幣市場類理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行8款，平均預(yù)期年收益率為1.78%。而今年1月第一周只有交通銀行1家發(fā)行6款美元債券和貨幣市場類理財(cái)產(chǎn)品，平均預(yù)期收益率為1.08%。也就是說，投資10萬美元，目前收益比年初多700美元。
“目前看美元類理財(cái)產(chǎn)品收益率上浮程度并非很高，但是可能是未來一個(gè)趨勢。”據(jù)一家銀行理財(cái)經(jīng)理表示，隨著美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，美元走強(qiáng)預(yù)期也在升溫。
隨著美元升值預(yù)期的走強(qiáng)，近期用人民幣兌換美元的投資者也增多。不過，理財(cái)分析人士表示，雖然美元復(fù)蘇預(yù)期強(qiáng)烈，但不一定意味著人民幣會大幅貶值。同時(shí)，即使美聯(lián)儲在未來加息 ，但美元利率也難超人民幣的利率水平?，F(xiàn)階段，普通投資者還是應(yīng)考慮配置人民幣類銀行理財(cái)產(chǎn)品。
此外，還有人士表示，投資美元類理財(cái)產(chǎn)品要注意，有些銀行發(fā)行的產(chǎn)品是投資境內(nèi)市場，投資者注意區(qū)分。
外資行品種多更靈活
上調(diào)美元存款利率
對外幣反應(yīng)靈活的外資銀行近期開始上調(diào)美元的存款利率值得投資者關(guān)注，而且這類機(jī)構(gòu)美元等外幣理財(cái)品種較多且更靈活，也是不錯(cuò)的標(biāo)的。
記者發(fā)現(xiàn)，花旗銀行自8月1日至8月31日推出美元限期存款利率優(yōu)惠，3個(gè)月存款利率從原先的0.5%上調(diào)至1.2%，6個(gè)月存款利率從原先的0.9%上調(diào)到1.5%，起步資金1000美元，但是這項(xiàng)存款優(yōu)惠只針對新增資金。東亞銀行推出美元優(yōu)惠存款活動(dòng)，6個(gè)月定期存款利率2%，12個(gè)月2.1%，13個(gè)月2.2%。優(yōu)惠力度最大的南洋商業(yè)銀行，近期推出13個(gè)月非標(biāo)準(zhǔn)存期外幣存款、本外幣捆綁型存款以及階段性的港幣、美元定期存款等一系列優(yōu)惠活動(dòng)，美元定期存款利率最高可達(dá)2.9%。
不少外資銀行針對VIP客戶，或者針對資金量大的存款還有利率優(yōu)惠。如渣打銀行VIP客戶的定期利率要高于普通投資者，恒生銀行、花旗銀行也有類似的10%左右浮動(dòng)。
而且從歷史數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，外資行對匯率變化非常敏感，經(jīng)常根據(jù)市場情況對各類外幣存款利率進(jìn)行調(diào)整，而且利率水平普遍高于中資銀行。投資者若有此類存款需求，最好選擇外資銀行。不過，也有理財(cái)師認(rèn)為，外幣儲蓄利率一般受到國際金融市場影響較大，穩(wěn)定性較差且漲跌不定，需要密切關(guān)注。
此外，外資銀行在外幣結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品的品種上更為豐富，不少運(yùn)作情況更好。以QDII產(chǎn)品為例，普益財(cái)富數(shù)據(jù)顯示，截至8月9日，正在運(yùn)行的212款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，近一年累計(jì)收益率為正的理財(cái)產(chǎn)品有126款，占比59.43%，其中只有17款這類產(chǎn)品是中資銀行發(fā)行。數(shù)據(jù)顯示，所有產(chǎn)品近一年的平均凈值增長率為2.79%。其中，渣打銀行的“代客境外理財(cái)QDSN12002”位列產(chǎn)品收益榜首位，其近一年的累計(jì)收益率為57.05%。
公募QDII涉“美”更宜
今年掛鉤美國市場的QDII表現(xiàn)較好，多家機(jī)構(gòu)也認(rèn)為下半年最好配置美國市場相關(guān)指數(shù)類QDII基金。
天相投顧數(shù)據(jù)顯示，截至8月14日，今年以來全部QDII基金業(yè)績出現(xiàn)了1.24%的虧損。不過，仍有13只基金今年以來業(yè)績超過10%，其中不少是掛鉤美國市場的產(chǎn)品。業(yè)績排名前十的產(chǎn)品中有5只是掛鉤標(biāo)普或者納斯達(dá)克指數(shù)的QDII產(chǎn)品，占比達(dá)到50%。
銀河證券數(shù)據(jù)也顯示，QDII指數(shù)股票型基金業(yè)績較好，今年以來收益達(dá)到7.42%，其中接近5成是掛鉤美國市場的指數(shù)。此外，QDII成熟市場股票型基金今年以來收益也達(dá)到3.74%，整體表現(xiàn)在所有類型QDII中靠前。
從單只基金看，大成標(biāo)普500 今年以來收益17.75%，位列業(yè)績第三，這是一只完全跟蹤標(biāo)普500的產(chǎn)品。此外博時(shí)標(biāo)普、長信標(biāo)普100 、國泰100指數(shù)等收益超過10%。
而且，多家研究機(jī)構(gòu)認(rèn)為，下半年最好依然配置成熟市場QDII，尤其是美國市場為主要投資標(biāo)的QDII。分析師表示，從基本面來看，美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)明確了美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的態(tài)勢。美國經(jīng)濟(jì)將是支撐美股繼續(xù)上漲的最大動(dòng)力。因此，對于美股依然維持推薦，建議投資者配置相關(guān)股指類QDII基金。
海通證券發(fā)布研究報(bào)告也表示，投資者可立足資產(chǎn)配置，核心持有成熟市場QDII。美國經(jīng)濟(jì)繼續(xù)復(fù)蘇比較確定，最好重點(diǎn)關(guān)注以美國市場為主要投資標(biāo)的的QDII基金，例如跟蹤納斯達(dá)克100、標(biāo)普500的指數(shù)型QDII.
“美股仍將是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中風(fēng)險(xiǎn)收益比率較高的品種，建議配置以跟蹤標(biāo)普指數(shù)和納指100為主的指數(shù)型美股QDII。”國金證券分析師張劍輝表示。
此外，有些QDII專門投資美國債券，也值得投資者關(guān)注，這類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)要低于投資美國股市的QDII產(chǎn)品。
（esilk.net聲明：本網(wǎng)登載此文旨在傳遞更多行業(yè)資訊，文章內(nèi)容僅供參考。）
美元類理財(cái)產(chǎn)品
量價(jià)齊升
得益于市場對美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇持積極態(tài)度，有市場人士預(yù)期美元有望保持強(qiáng)勢，由低息貨幣轉(zhuǎn)為高息，這也進(jìn)一步刺激了機(jī)構(gòu)對美元理財(cái)?shù)臒崆?。因此，近期美元類理?cái)產(chǎn)品出現(xiàn)量價(jià)齊升情況。
資訊數(shù)據(jù)顯示，7月份以來合計(jì)有89只美元產(chǎn)品問世，占全部美元類產(chǎn)品的20%左右。8月份以來美元理財(cái)產(chǎn)品收益率有所上升，今年以來普遍集中在1.5%~2%的區(qū)間內(nèi)，但8月份最高收益率超過2%的產(chǎn)品達(dá)到7只，占8月成立的24只美元類產(chǎn)品的30%左右。而相比今年1月份，在65只美元產(chǎn)品中預(yù)期收益率超過2%的只有9只，占比僅14%。
普益財(cái)富數(shù)據(jù)也顯示，7月份合計(jì)發(fā)行美元理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到53款，市場占比環(huán)比上升0.37個(gè)百分點(diǎn)至1.61%，美元理財(cái)產(chǎn)品增幅較大。上周有5家銀行共發(fā)行13款外幣債券和貨幣市場類理財(cái)產(chǎn)品。其中，美元債券和貨幣市場類理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行8款，平均預(yù)期年收益率為1.78%。而今年1月第一周只有交通銀行1家發(fā)行6款美元債券和貨幣市場類理財(cái)產(chǎn)品，平均預(yù)期收益率為1.08%。也就是說，投資10萬美元，目前收益比年初多700美元。
“目前看美元類理財(cái)產(chǎn)品收益率上浮程度并非很高，但是可能是未來一個(gè)趨勢。”據(jù)一家銀行理財(cái)經(jīng)理表示，隨著美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，美元走強(qiáng)預(yù)期也在升溫。
隨著美元升值預(yù)期的走強(qiáng)，近期用人民幣兌換美元的投資者也增多。不過，理財(cái)分析人士表示，雖然美元復(fù)蘇預(yù)期強(qiáng)烈，但不一定意味著人民幣會大幅貶值。同時(shí)，即使美聯(lián)儲在未來加息 ，但美元利率也難超人民幣的利率水平?，F(xiàn)階段，普通投資者還是應(yīng)考慮配置人民幣類銀行理財(cái)產(chǎn)品。
此外，還有人士表示，投資美元類理財(cái)產(chǎn)品要注意，有些銀行發(fā)行的產(chǎn)品是投資境內(nèi)市場，投資者注意區(qū)分。
外資行品種多更靈活
上調(diào)美元存款利率
對外幣反應(yīng)靈活的外資銀行近期開始上調(diào)美元的存款利率值得投資者關(guān)注，而且這類機(jī)構(gòu)美元等外幣理財(cái)品種較多且更靈活，也是不錯(cuò)的標(biāo)的。
記者發(fā)現(xiàn)，花旗銀行自8月1日至8月31日推出美元限期存款利率優(yōu)惠，3個(gè)月存款利率從原先的0.5%上調(diào)至1.2%，6個(gè)月存款利率從原先的0.9%上調(diào)到1.5%，起步資金1000美元，但是這項(xiàng)存款優(yōu)惠只針對新增資金。東亞銀行推出美元優(yōu)惠存款活動(dòng)，6個(gè)月定期存款利率2%，12個(gè)月2.1%，13個(gè)月2.2%。優(yōu)惠力度最大的南洋商業(yè)銀行，近期推出13個(gè)月非標(biāo)準(zhǔn)存期外幣存款、本外幣捆綁型存款以及階段性的港幣、美元定期存款等一系列優(yōu)惠活動(dòng)，美元定期存款利率最高可達(dá)2.9%。
不少外資銀行針對VIP客戶，或者針對資金量大的存款還有利率優(yōu)惠。如渣打銀行VIP客戶的定期利率要高于普通投資者，恒生銀行、花旗銀行也有類似的10%左右浮動(dòng)。
而且從歷史數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，外資行對匯率變化非常敏感，經(jīng)常根據(jù)市場情況對各類外幣存款利率進(jìn)行調(diào)整，而且利率水平普遍高于中資銀行。投資者若有此類存款需求，最好選擇外資銀行。不過，也有理財(cái)師認(rèn)為，外幣儲蓄利率一般受到國際金融市場影響較大，穩(wěn)定性較差且漲跌不定，需要密切關(guān)注。
此外，外資銀行在外幣結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品的品種上更為豐富，不少運(yùn)作情況更好。以QDII產(chǎn)品為例，普益財(cái)富數(shù)據(jù)顯示，截至8月9日，正在運(yùn)行的212款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，近一年累計(jì)收益率為正的理財(cái)產(chǎn)品有126款，占比59.43%，其中只有17款這類產(chǎn)品是中資銀行發(fā)行。數(shù)據(jù)顯示，所有產(chǎn)品近一年的平均凈值增長率為2.79%。其中，渣打銀行的“代客境外理財(cái)QDSN12002”位列產(chǎn)品收益榜首位，其近一年的累計(jì)收益率為57.05%。
公募QDII涉“美”更宜
今年掛鉤美國市場的QDII表現(xiàn)較好，多家機(jī)構(gòu)也認(rèn)為下半年最好配置美國市場相關(guān)指數(shù)類QDII基金。
天相投顧數(shù)據(jù)顯示，截至8月14日，今年以來全部QDII基金業(yè)績出現(xiàn)了1.24%的虧損。不過，仍有13只基金今年以來業(yè)績超過10%，其中不少是掛鉤美國市場的產(chǎn)品。業(yè)績排名前十的產(chǎn)品中有5只是掛鉤標(biāo)普或者納斯達(dá)克指數(shù)的QDII產(chǎn)品，占比達(dá)到50%。
銀河證券數(shù)據(jù)也顯示，QDII指數(shù)股票型基金業(yè)績較好，今年以來收益達(dá)到7.42%，其中接近5成是掛鉤美國市場的指數(shù)。此外，QDII成熟市場股票型基金今年以來收益也達(dá)到3.74%，整體表現(xiàn)在所有類型QDII中靠前。
從單只基金看，大成標(biāo)普500 今年以來收益17.75%，位列業(yè)績第三，這是一只完全跟蹤標(biāo)普500的產(chǎn)品。此外博時(shí)標(biāo)普、長信標(biāo)普100 、國泰100指數(shù)等收益超過10%。
而且，多家研究機(jī)構(gòu)認(rèn)為，下半年最好依然配置成熟市場QDII，尤其是美國市場為主要投資標(biāo)的QDII。分析師表示，從基本面來看，美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)明確了美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的態(tài)勢。美國經(jīng)濟(jì)將是支撐美股繼續(xù)上漲的最大動(dòng)力。因此，對于美股依然維持推薦，建議投資者配置相關(guān)股指類QDII基金。
海通證券發(fā)布研究報(bào)告也表示，投資者可立足資產(chǎn)配置，核心持有成熟市場QDII。美國經(jīng)濟(jì)繼續(xù)復(fù)蘇比較確定，最好重點(diǎn)關(guān)注以美國市場為主要投資標(biāo)的的QDII基金，例如跟蹤納斯達(dá)克100、標(biāo)普500的指數(shù)型QDII.
“美股仍將是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中風(fēng)險(xiǎn)收益比率較高的品種，建議配置以跟蹤標(biāo)普指數(shù)和納指100為主的指數(shù)型美股QDII。”國金證券分析師張劍輝表示。
此外，有些QDII專門投資美國債券，也值得投資者關(guān)注，這類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)要低于投資美國股市的QDII產(chǎn)品。
（esilk.net聲明：本網(wǎng)登載此文旨在傳遞更多行業(yè)資訊，文章內(nèi)容僅供參考。）
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